為什么離岸賬戶越來難開？

2019-01-03

只要償試過開離岸賬戶的朋友，就明白現(xiàn)在開戶有多難了，各種被拒的原因有很多，下面就開戶難作一下原因分析：

一，分析現(xiàn)在的開戶政策現(xiàn)狀。

現(xiàn)在開戶不同于2-3年前了，從今年年初的時(shí)候，不管是香港的本土銀行還是離岸賬戶，各方面的都開始收緊，如匯豐花旗恒生是客戶選擇做多的銀行，但是在今年年初開始，這幾個(gè)銀行的門檻開始提高，離岸賬戶也相繼在清除賬戶的狀態(tài)，由此可見，現(xiàn)在開戶是資料就可以的，現(xiàn)在注冊(cè)一家離岸公司是很簡單的，但是開立賬戶是非常困難的。

二，再來分析開戶難的原因。

由于現(xiàn)在銀行開戶越來越難了，現(xiàn)在匯豐和恒生已經(jīng)全面的開始調(diào)查賬戶，要求企業(yè)配合調(diào)查填寫表格并提供資料，對(duì)于不配合的客戶，或者是審計(jì)報(bào)告沒有辦法提供的，銀行將直接關(guān)閉賬戶使用，銀行為什么會(huì)調(diào)查賬戶，很多人都不知道，很多老客戶都會(huì)擔(dān)憂自己的賬戶是不是哪天一不小心就關(guān)閉了，引起很多老客戶的擔(dān)憂，是不是現(xiàn)在的離岸賬戶已經(jīng)被監(jiān)控了？還是說現(xiàn)在離岸時(shí)代已經(jīng)過去了？

其實(shí)很多時(shí)候人們只是看到表面的，而不去了解這個(gè)事情的背后是怎樣的，銀行有這樣的舉動(dòng)，主要是防止洗黑錢，打擊洗黑錢的行為，而很多洗黑錢的活動(dòng)，往往都是通過開離岸來進(jìn)行的。所以銀行那邊才會(huì)說特別關(guān)注離岸賬戶，加上前幾年開戶都非常簡單的，隨便幾份資料就能開的，然后會(huì)導(dǎo)致很多客戶的資質(zhì)不是很優(yōu)質(zhì)的，很多賬戶開了之后也不進(jìn)賬，不活躍的賬戶是非常多的，嚴(yán)重占用了銀行資源，所以銀行現(xiàn)在是非?？粗刭|(zhì)量的。

三，最后來分析賬戶的使用需要注意哪些：

1.最好是不要幫忙代收款項(xiàng)。

2.香港公司的稅務(wù)要正規(guī)化，每一年度都要出具審計(jì)報(bào)告。

3.敏感國家的款項(xiàng)少收，如伊朗，俄羅斯，古巴等。

4.積極協(xié)助銀行的調(diào)查，并做好公司每年年審。

5.積極活躍賬戶，沒一兩個(gè)月活躍一次。

6.最好不要整進(jìn)整出。

四，分析開戶的需要資料跟條件。

1.身份證，通行證。

2.跟外國客戶的合作證明資料，業(yè)務(wù)合同。

3.香港公司的成立文件。

快幫云成立于2002年,15年專注香港銀行開戶,香港公司注冊(cè),海外公司注冊(cè),香港審計(jì)報(bào)稅,海外商標(biāo)注冊(cè),香港代理記賬,年審做賬零申報(bào),離岸賬戶開立,海外移民,專業(yè)會(huì)計(jì)快速代理代辦,價(jià)格便宜,為大陸公司海外投資提供完整的解決方案。

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