下列外匯交易屬于可疑外匯非現金交易： 　　(一)居民個人外匯賬戶頻繁收到境內非同名賬戶劃轉款項的； 　　(二)居民個人頻繁收到從境外匯入的大量外匯再集中原幣種匯出，或集中從境外匯入大量外匯再頻繁多筆原幣種匯出的； 　　(三)非居民個人外匯賬戶頻繁收到境外大量匯款，特別是從生產、販賣毒品問題嚴重的國家(地區(qū))匯入款項的； 　　(四)居民、非居民個人外匯賬戶有規(guī)律出現大額資金進賬，第二日分筆取出，然后又有大額資金補充，次日又分筆取出的； 　　(五)企業(yè)通過其外匯賬戶頻繁大量發(fā)生在外匯局審核標準以下的對外支付進口預付貨款、貿易項下傭金等； 　　(六)企業(yè)通過其外匯賬戶頻繁大量發(fā)生以票匯(支票、匯票、本票等)方式結算的出口收匯的； 　　(七)企業(yè)一些休眠外匯賬戶或平常資金流量小的外匯賬戶突然有異常外匯資金流入，并且外匯資金流量短期內逐漸放大的； 　　(八)企業(yè)通過其外匯賬戶頻繁發(fā)生大量資金往來，與其經營性質、規(guī)模不相符的； 　　(九)企業(yè)外匯賬戶頻繁發(fā)生大量資金收付，持續(xù)一段時間后，賬戶突然停止收付； 　　(十)企業(yè)外匯賬戶資金流動以千位或萬位為單位的整數資金往來頻繁； 　　(十一)企業(yè)外匯賬戶資金快進快出，當天發(fā)生額很大，但賬戶余額很小或不保留余額； 　　(十二)企業(yè)外匯賬戶在短時間內收到多筆小額電匯或使用支票、匯票存款后，將大部分存款匯出境外； 　　(十三)境內企業(yè)以境外法人或自然人名義開立離岸賬戶，且資金呈有規(guī)律流動； 　　(十四)企業(yè)從一個離岸賬戶匯款給多個境內居民，并以捐贈等名義結匯，其資金的劃轉和結匯均由一人或少數人操作的； 　　(十五)外商投資企業(yè)年利潤匯出大幅超出原投入股本或明顯與其經營狀況不符； 　　(十六)外商投資企業(yè)在收到投資款后，在短期內將資金迅速轉到境外，與其生產經營支付需求不符； 　　(十七)與走私、販毒、恐怖活動等犯罪嚴重地區(qū)的金融機構附屬公司或關聯公司進行對銷存款或貸款交易； 　　(十八)證券經營機構指令銀行劃出與交易、清算無關外匯資金的； 　　(十九)經營B股業(yè)務的證券經營機構通過銀行頻繁大量拆借外匯資金的； 　　(二十)保險機構通過銀行頻繁大量對同一家境外投保人發(fā)生賠付或退保行為。

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