央行發(fā)布加急文件

第一階段：試點地區(qū)取消開戶許可證

2018年5月23日，中國人民銀行發(fā)布了《關于試點取消企業(yè)銀行賬戶開戶許可證核發(fā)的通知》，經(jīng)國務院批準同意，央行決定試點取消企業(yè)銀行賬戶開戶許可證核發(fā)，試點地區(qū)人民銀行分支機構對銀行為企業(yè)開立基本存款賬戶由核準制調(diào)整為備案制，不再核發(fā)基本存款賬戶開戶許可證。

換句話說，試點地區(qū)銀行按規(guī)定審核企業(yè)身份、開戶意愿真實性以及基本存款賬戶唯一性后，即可為符合條件的企業(yè)開立基本存款賬戶，不再需要央行審批。

也就是說從2018年6月11日起，江蘇省泰州市和浙江省臺州市的企業(yè)在銀行完成備案后就可以開設基本存款賬戶，而不用等央行審批并核發(fā)企業(yè)賬戶開戶許可證了。

這個消息可謂是重大利好！雖然這個開戶許可證取消只是在試點地區(qū)，不過距離全國全面正式實施也不遠了！

而我們今天要說的是關于加強個人銀行賬戶轉賬管理的事情，尤其是經(jīng)常私戶跟私戶、私戶跟公戶之間20萬以上劃款的，要仔細看了！

加強個人銀行賬戶轉賬管理

央行加急文件第二階段馬上開始了！

換句話說，央行規(guī)定，從12月1日起，個人銀行賬戶轉賬管理將會更加嚴格了。

尤其是那些還在用私人賬戶發(fā)工資的老板們，那些超過限額劃款的銀行賬戶，都要小心了！

企業(yè)轉賬的哪些交易行為

容易被稅務和銀行盯上呢？

（1）法人、其他組織和個體工商戶（以下統(tǒng)稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付；

 

（2）金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付；

 

（3）個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。

如果發(fā)生了大額交易，金融機構要執(zhí)行以下操作：

大額轉賬支付由金融機構通過相關系統(tǒng)與支付交易監(jiān)測系統(tǒng)連接報告。并在交易發(fā)生日起的第2個工作日報告中國人民銀行總行。

 

大額現(xiàn)金收付由金融機構通過其業(yè)務處理系統(tǒng)或書面方式報告。并在于業(yè)務發(fā)生日起的第2個工作日報送人民銀行當?shù)胤种?，并由其轉報中國人民銀行總行。

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